* Salário: R$ 3.000 a R$ 6.000 por mês (estimado)
* O valor exibido é uma estimativa calculada com base em dados públicos e referências do mercado. Não garantimos que este seja o salário oferecido para esta vaga específica.
Área: Tecnologia da Informação
Nível: Junior
Somos uma consultoria especializada em recrutamento e seleção e estamos conduzindo a posição de Analista de KYC e Underwriting para um de nossos clientes do segmento financeiro/tecnologia.
A área de Compliance e Risco é responsável por garantir que toda a operação de subadquirência aconteça em conformidade com as regras de bandeiras, adquirentes e órgãos reguladores. A empresa está em fase de estruturação dessa área, e esta será uma das primeiras contratações estratégicas da equipe.
Buscamos um profissional criterioso, analítico e atento aos detalhes, que terá papel fundamental na avaliação e aprovação de novos submerchants, atuando diretamente na mitigação de riscos da operação e no relacionamento com parceiros estratégicos. Cada análise realizada impactará diretamente a segurança do portfólio e a sustentabilidade da operação.
A posição reporta-se diretamente à liderança de Compliance e Risco e exige capacidade de tomada de decisão técnica, senso crítico, equilíbrio e responsabilidade na condução das análises.
Responsabilidades
- Realizar análises cadastrais em contas PF e PJ, buscando padrões de fraude e validações em fontes abertas.
- Conduzir análise documental e societária de novos submerchants, incluindo validação de beneficiário final.
- Operar as ferramentas de KYC/KYB (IDwall, Gueno e similares): configurar fluxos, ler scores, analisar divergências e tomar decisão.
- Validar MCC, modelo de negócio, site/checkout do submerchant e política de venda, garantindo aderência às regras das bandeiras e da Payt.
- Definir score de risco inicial e limites transacionais (ticket máximo, volume mensal, % cartão) para cada novo submerchant aprovado.
- Conduzir checagens de PLD/CFT na admissão: PEP, listas restritivas (OFAC, ONU, CGU, BACEN), beneficiário final.
- Decidir aprovação, recusa ou aprovação condicionada, com parecer documentado que sustente a decisão em eventual questionamento de acquirer ou bandeira.
- Conduzir reanálises periódicas (KYC contínuo) de submerchants já ativos, conforme matriz de risco.
- Manter atualizada a política de underwriting e a matriz de risco junto com o(a) Coordenador(a).
- Defender as decisões de onboarding quando questionadas pelos acquirers (Worldpay, Pagar.me etc.) com documentação consistente.
Requisitos
- Sólida experiência em onboarding, KYC, KYB ou underwriting em fintech, banco digital, adquirente, subadquirente ou gateway de pagamento.
- Experiência prática (não apenas teórica) com pelo menos uma ferramenta de KYC/KYB do mercado brasileiro: IDwall, Gueno, Caf, Unico ou similares.
- Conhecimento operacional de PLD/CFT — entender o que é PEP, beneficiário final, listas restritivas e por que isso importa.
- Capacidade de leitura básica de balanço, contrato social e quadro societário.
- Excelente redação — pareceres de aprovação são texto, e podem ser auditados por bandeira ou acquirer.
- Atenção a detalhe documental, organização e disciplina de processo.
- Ensino superior completo em Direito, Administração, Economia, Contábeis ou áreas correlatas.
Diferenciais
- Experiência específica em subadquirência ou adquirente.
- Conhecimento de SQL básico para consultar dados de submerchants já cadastrados.
- Familiaridade com regras de MCC e segmentos de risco de bandeira (high-brand-risk, MOTO, e-commerce digital, infoprodutos).
- Inglês intermediário (para ler documentação internacional de bandeiras).
Mais Informações
- Contratação CLT ou PJ, conforme preferência.
- Modelo híbrido em São Paulo / SP, com flexibilidade.
- Carga horária de 8h por dia, segunda a sexta.
- Remuneração: negociável a depender da experiência
- Benefícios: VR / VA e plano de saúde
Sobre a Empresa:
A empresa oferece um ambiente dinâmico, com autonomia, proximidade das decisões estratégicas e possibilidade de impacto real desde os primeiros meses. Por estar em fase de estruturação da área, existe espaço concreto para crescimento e desenvolvimento profissional. Além disso, a operação possui volume relevante e diversidade de cenários, proporcionando aprendizado constante e contato com segmentos como e-commerce, infoprodutos e afiliados.