Analista de Tesouraria e Liquidez

SOBRE A Confidencial (Apenas para Cadastrados)

A Confidencial (Apenas para Cadastrados) é movida pela crença que todo empreendedor merece ter sucesso. Apesar do dia a dia cheio de responsabilidades, queremos que todo dono de um pequeno negócio consiga tempo para se dedicar ao que sempre sonhou quando decidiu abrir uma empresa. Por isso, usamos a tecnologia para criar uma plataforma em nuvem, onde o empreendedor juntamente com o seu contador, de forma simples e fácil, podem encontrar tudo o que precisam em tempo real. Buscamos pessoas motivadas neste propósito. Se você é esta pessoa, junte-se a nós!

SOBRE O TIME

O nosso time de Financeiro tem como propósito garantir a saúde financeira da organização, promovendo uma gestão eficiente dos recursos e assegurando a conformidade com normas e políticas internas e externas. Nossa missão é oferecer suporte estratégico às decisões da empresa por meio de análises precisas, controle orçamentário rigoroso e transparência nos processos. Atuamos de forma colaborativa com outras áreas, buscando otimizar custos, maximizar resultados e manter a sustentabilidade financeira no curto, médio e longo prazo

Responsabilidades e atribuições

• Monitorar e projetar o fluxo de caixa consolidado do grupo (curto e médio prazo), garantindo a disponibilidade de liquidez para as operações;

• Controlar e acompanhar saldos entre contas bancárias, plataformas e diferentes empresas do grupo;

• Executar e validar movimentações financeiras (Pix, TED, aplicações, resgates e câmbio);

• Atuar na gestão de liquidez, identificando necessidades de funding e oportunidades de otimização de caixa;

• Calcular e acompanhar a taxa média de retorno das aplicações financeiras;

• Realizar conciliações financeiras e identificar/analisar divergências;

• Apoiar o fechamento de câmbio e controle de operações em moeda estrangeira (quando aplicável);

• Apoiar na gestão do float da operação, considerando a dinâmica de entradas e saídas de recursos;

• Realizar o controle e acompanhamento da carteira de cobrança ativa, monitorando inadimplência, evolução de saldo e efetividade das ações de recuperação;

• Apoiar na definição e acompanhamento de régua de cobrança e estratégias de recuperação;

• Elaborar relatórios gerenciais e indicadores financeiros (liquidez, caixa, inadimplência e retorno);

• Identificar oportunidades de automação e melhoria contínua dos processos de tesouraria e conciliação;

• Interagir com instituições financeiras (ex: BTG e outros bancos parceiros) e áreas internas;

• Garantir aderência aos controles internos, políticas e requisitos regulatórios.

• Formação completa em Administração, Economia, Contabilidade, Engenharia ou áreas correlatas;

• Experiência prévia em tesouraria corporativa, fluxo de caixa ou operações financeiras;

• Experiência prática com fluxo de caixa (realizado vs projetado);

• Conhecimento em gestão de liquidez, conciliação financeira e movimentações bancárias;

• Experiência ou familiaridade com processos de cobrança e gestão de inadimplência;

• Excel e/ou Google Sheets em nível intermediário/avançado (com foco em automação e modelagem);

• Capacidade analítica e organização.

• Perfil hands-on, com forte senso de dono sobre as entregas;

• Proatividade e capacidade de antecipar problemas;

• Boa capacidade de priorização e gestão de múltiplas demandas;

• Visão analítica aliada à capacidade de entendimento do fluxo macro do negócio;

• Capacidade de conectar temas de liquidez, caixa e inadimplência;

• Mentalidade de melhoria contínua e simplificação de processos;

• Comunicação clara com áreas internas e parceiros externos;

• Autonomia na condução das atividades do dia a dia.

• Experiência em instituição de pagamento, fintech ou ambiente regulado;

• Conhecimento sobre estrutura de moeda eletrônica e dinâmica de contas de pagamento;

• Familiaridade com requisitos regulatórios aplicáveis;

• Experiência com infraestrutura de mercado financeiro e sistemas como Nuclea (antiga CIP);

• Vivência com alto volume de transações (Pix, boletos, TED);

• Experiência com cálculo de rentabilidade financeira (ex: CDI, aplicações);

• Conhecimento em operações de câmbio;

• Experiência com gestão de carteira de cobrança ou recuperação de crédito;

• Experiência com gestão de caixa em múltiplas empresas ou estruturas de grupo;

• Experiência com sistemas e plataformas como Matera, JD (JD Consultores) e NetSuite (Oracle);

• Familiaridade com plataformas bancárias (ex: BTG, Itaú, Bradesco, entre outras);

• Experiência com automação de processos (ex: uso de scripts, integrações, ferramentas no-code/low-code);

• Interesse ou experiência em uso de inteligência artificial aplicada a rotinas financeiras ou análise de dados.