* Salário: R$ 2.000 a R$ 5.000 por mês (estimado)
* O valor exibido é uma estimativa calculada com base em dados públicos e referências do mercado. Não garantimos que este seja o salário oferecido para esta vaga específica.
Área: Outros
Nível: Gerente
Sobre nós
O Magalu é uma das maiores empresas de varejo do Brasil, reconhecida por sua inovação e presença digital. Com mais de 60 anos de história, conecta milhões de clientes por meio das lojas e de uma plataforma multicanal, oferecendo produtos e serviços de qualidade. A empresa investe continuamente em transformação digital, tecnologia e diversidade, criando um ambiente dinâmico e colaborativo.
Descrição do Cargo
Construir e manter modelos de ALM — gap analysis, duration, convexidade, cenários de stress e simulações de choque de taxa.
Monitorar e projetar fluxos de caixa, vencimentos de ativos e passivos, e mapear mismatches.
Propor estratégias de hedge
Contribuir para definição e ajustes na política de liquidez: níveis de caixa mínimo, caixa de reserva, alocação em ativos líquidos (HQLA internos).
Calcular e reportar métricas para o Comitê de Ativos & Passivos: WAL ativo vs passivo, net interest margin projeções, indicadores de risco de taxa e liquidez.
Colaborar com a Tesouraria/Captacao para a construção do FTP (Funds Transfer Pricing), alinhando os prêmios de liquidez, taxas internas e carga de capital.
Gerir os limites internos de ALM / liquidez e propor gatilhos (early-warning).
Revisar hipóteses (cenários futuros) e benchmark de mercado para calibragem de modelos periodicamente.
Documentar modelos, manter trilha de auditoria e garantir controles e consistência de dados.
Precisamos que você já tenha:
Formação superior em Economia, Finanças, Matemática, Engenharia ou áreas correlatas.
Experiência sólida em ALM, Tesouraria ou Risco de Mercado (em banco, financeira ou fintech).
Forte domínio de modelagem financeira, precificação de derivativos e instrumentos de renda fixa.
Excel avançado, experiência com ferramentas de ALM.
Boa capacidade analítica, rigor numérico e atenção a detalhes, com foco em teste de hipóteses.
Proatividade, autonomia e capacidade de operar em ambiente dinâmico de forma eficiente..
Será incrível se você tiver:
Experiência em instituições financeiras sob regulação brasileira (BCB / CMN).
Conhecimento prático em FTP / pricing interno.
Experiência em montagem de stress tests e frameworks de liquidez (LCR, NSFR, etc.).
Inglês avançado é um diferencial.
Critérios de elegibilidade:
- Experiência prévia com gestão de pessoas;
- Esperiência prévia com ALM, Tesouraria ou Risco de Mercado (em banco, financeira ou fintech).
- Parecer de ciência da liderança atual antes da realização da candidatura;
- 12 meses no cargo atual e 12 meses de empresa;
- Cargo atual compatível com a oportunidade;
- Candidatura realizada dentro do prazo estipulado na publicação.
Etapas do processo:
- Alinhamento e parecer de ciência da liderança atual (anexado na etapa e constando nome da oportunidade desejada);
- Inscrição;
- Triagem dos requisitos básicos (todos os requisitos listados são obrigatórios);
- Triagem de remuneração do candidato x do cargo;
- Etapas de entrevista;
- Feedback;
- Proposta.
Tem alguma dúvida? Fale com o time de R&S.
Modelo de Trabalho
Adotamos o modelo híbrido de trabalho, que une a flexibilidade do trabalho remoto à interação presencial no escritório, oferecendo um equilíbrio entre as diferentes formas de colaboração e bem-estar.
‘’Se você busca um ambiente de crescimento e desafios, Vem ser feliz!"
Nossos valores nos unem e nossas diferenças nos potencializam como um grupo. Mais do que igualdade, buscamos equidade: Aqui, temos espaço para sermos autênticos, independentemente de gênero, etnia, raça, orientação sexual, clero ou deficiência.