Especialista de prevenção á fraude

Responsabilidades e atribuições:

• Desenhar e implementar a estrutura operacional e estratégica da área de Prevenção à Fraude — processos, ferramentas e indicadores.
• Definir políticas antifraude, regras de negócio e modelos analíticos para prevenção, detecção e resposta a fraudes.
• Implantar e evoluir o motor antifraude centralizado, garantindo monitoramento transacional em tempo real com redução de falsos positivos e negativos.
• Criar o framework de KPIs e indicadores de gestão (taxa de fraude em BPS, perdas em R$, falso positivo/negativo, taxa de recuperação, impacto ao cliente), com visibilidade executiva via dashboards e comitês regulares.
• Assegurar conformidade com normas do BCB (Circular 3.978, Res. 4.658, MED), representando a instituição em auditorias, processos regulatórios e fóruns de arranjos de pagamento.
• Formar e desenvolver o time de prevenção, estratégia e operações.
• Avaliar e implementar soluções de machine learning, biometria, device fingerprint e inteligência artificial para automação de decisões e identificação de padrões de ataque.
• Atuar como ponto de referência estratégico em fraudes.
• Reportar temas críticos à alta liderança e ao board, apoiando decisões estratégicas e priorização.

Conhecimentos Técnicos e requisitos.

• Sólido conhecimento do ecossistema PIX, incluindo regulamentações do Banco Central, Mecanismo Especial de Devolução (MED), arranjos de pagamento e gestão de riscos relacionados à Conta de Pagamento Instantâneo (Conta PI).
• Experiência em meios de pagamento, com domínio dos fluxos de autorização, liquidação, compensação e processos de contestação de transações.
• Vivência na implementação e gestão de soluções antifraude, contemplando definição de regras de negócio, modelos de score de risco e monitoramento transacional.
• Conhecimento em processos de identificação e validação de clientes (KYC), onboarding digital, biometria facial e mecanismos de autenticação multifator.
• Capacidade analítica avançada, com utilização de SQL, ferramentas de BI e manipulação de grandes volumes de dados para desenvolvimento de indicadores, análises e estratégias de mitigação de riscos.
• Conhecimento das regulamentações e práticas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo (PLD/FT), bem como das normas aplicáveis ao setor financeiro.
• Experiência em governança de fraude, condução de comitês executivos, gestão de indicadores de desempenho e interação com auditorias internas, externas e órgãos reguladores.
• Forte orientação a dados e resultados, com tomada de decisão baseada em evidências, métricas e análises quantitativas.
• Pós-graduação ou MBA concluído em áreas correlatas, como Finanças, Tecnologia, Administração, Estatística, Engenharia, Direito ou afins.
• Experiência robusta em Prevenção à Fraude, adquirida em bancos, fintechs ou instituições financeiras reguladas pelo Banco Central do Brasil.
• Vivência na estruturação, transformação ou aprimoramento de áreas e processos, com foco em eficiência operacional, governança e mitigação de riscos.
• Sólido conhecimento de operações de crédito, tanto no segmento de varejo quanto de atacado, com compreensão abrangente das etapas do ciclo de vida do crédito e dos riscos associados.

Benefícios:

🏥 Assistência Médica

Plano com ampla cobertura, sem contribuição mensal e sem coparticipação, proporcionando mais tranquilidade para cuidar da sua saúde.

🦷 Assistência Odontológica

Plano odontológico opcional, com contribuição acessível.

🍽 Vale Refeição e Vale Alimentação

Benefícios para apoiar sua rotina alimentar com mais flexibilidade no dia a dia.

🚍 Vale Transporte

Auxílio para deslocamento diário com praticidade e segurança.

💚 Programa de Bem-Estar

Acompanhamento gratuito psicológico, nutricional e esportivo, além de descontos em redes de farmácias.

💉 Programa de Vacinação Corporativa

Vacinação anual contra gripe para colaboradores da matriz em São Paulo, com reembolso para profissionais das filiais fora de SP dentro do período de vacinação, reforçando nosso compromisso com a prevenção e a saúde.

👶 Licença Parental Estendida

Licença maternidade e paternidade ampliadas, valorizando os momentos importantes da família.

🤰 Programa Boa Hora – Apoio à Gestante

Programa de acompanhamento e apoio às colaboradoras durante a gestação, oferecendo orientação e suporte ao longo desse momento tão importante.

🩺 Check-up Anual de Saúde

Colaboradores a partir de 25 anos contam com check-up anual, realizado no mês do aniversário, incentivando o cuidado preventivo com a saúde.

🏡 Beep Saúde – Exames em Casa

Possibilidade de agendamento de exames laboratoriais na sua residência, com mais comodidade e praticidade para o dia a dia.

🧸 Auxílio Creche

Apoio para colaboradores com filhos pequenos.

🏢 Estrutura na Matriz

Colaboradores da matriz contam com refeitório e academia no local, proporcionando mais comodidade no dia a dia.

🛡 Seguro de Vida

Cobertura sem custo para o colaborador.

💰 Participação nos Lucros e Resultados (PLR)

Pagamento conforme Convenção Coletiva da Categoria Bancária.

O Confidencial (Apenas para Cadastrados) (BIB) é uma instituição financeira com DNA empreendedor e foco estratégico no mercado de atacado e varejo. Desde 1994, construímos uma trajetória sólida apoiando o crescimento de empresas, especialmente nos segmentos Middle e Corporate, possuindo também uma divisão que atende PF com excelência em relação ao consignado com especialização no setor público. Nossa atuação combina robustez, visão analítica e parceria de longo prazo, com uma presença nacional consolidada e uma agência internacional nas Bahamas.

Nós somos movidos por resultados sustentáveis, decisões pautadas por dados e governança, esse cuidado nos posiciona como um banco reconhecido por sua liquidez e confiabilidade.

Com mais de 270 colaboradores em todo o Brasil, buscamos profissionais que queiram contribuir para transformar negócios por meio de soluções financeiras!

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